幾十萬人的銀行存款“消失”，背后關鍵人物是他？

神秘的河南新財富集團和“隱身”背后的呂奕，開始受到輿論關注。

“多家村鎮(zhèn)銀行取款難”風波中，關鍵人物終于浮出水面。

6月18日，河南省許昌市公安局發(fā)布警情通報：

“2022年4月19日，許昌市公安機關依法對河南新財富集團投資控股有限公司（下稱“河南新財富集團”）涉嫌重大犯罪立案偵查。

現(xiàn)初步查明，2011年以來，以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴重犯罪。”

呂某是誰？

據(jù)第一財經(jīng)等媒體的報道，呂某真名叫呂奕，出生于1974年，老家是河南南陽。2020年8月，他還參與了河南南陽尋根問祖活動。

盡管他此前的媒體曝光率極低，但還是留下了蛛絲馬跡。有金融圈人士告訴每日經(jīng)濟新聞，2016年前后，呂奕在圈子里很有名，“他們想收的銀行，別家都會退出”。

近400億元“無法提現(xiàn)”

曾在開封工作多年的退休官員林棟（化名）告訴第一財經(jīng)，呂奕身后的呂氏家族，最初主要從事家電流通生意，并在豫西南地區(qū)有著一定的影響力。

23歲那年，呂奕就和人一起創(chuàng)辦了河南航天家電股份有限公司，但他真正的第一桶金，其實是來自高速公路。

2003年，河南蘭考到沈丘的蘭尉高速正式奠基，建設方蘭尉高速開發(fā)有限公司背后的實控人，正是呂奕。他也由此獲得了公路30年的收費權。

但修高速公路的錢從哪兒來？

呂奕想了個招兒：把高速公路收費權抵押給銀行，空手套白狼借來24億元修路錢，然后把其中部分資金用于參股金融機構，然后再把金融機構的股權抵押融資……

再后來，他成立河南新財富集團，并透過旗下遍布全國的影子公司，先后參股了國內多家城商行、農(nóng)商行和村鎮(zhèn)銀行。

據(jù)鳳凰網(wǎng)《風暴眼》不完全統(tǒng)計，呂奕及其新財富集團盤踞的銀行高達30家。知情人士稱，“呂老板很有勢力”，除了在開封擁有兩大家電市場萬寶商場和航天商場，還擁有蘭尉高速以及五星級酒店、賓館等。

多年來，呂奕處在“悶聲發(fā)財”的狀態(tài)中。

直到今年4月18日，“多家村鎮(zhèn)銀行無法取款”的消息開始發(fā)酵。多家銀行先后發(fā)布公告，稱因系統(tǒng)升級維護，網(wǎng)上銀行、手機銀行將暫停服務，引起一些儲戶恐慌。

·多家村鎮(zhèn)銀行發(fā)布系統(tǒng)升級維護公告。

一些到鄭州去溝通“取款難”甚至根本沒去河南的相關儲戶，近日甚至突然發(fā)現(xiàn)自己的健康碼變紅了。

一位葉姓儲戶告訴《三聯(lián)生活周刊》記者：“大概在一個月前，河南公安廳初步給每個省市發(fā)了一個協(xié)作函，大致是讓儲戶合理維權，不要做出過激的行為。有儲戶看到了這張協(xié)作函，上面標記的數(shù)字，金額在397億左右，儲戶數(shù)量在幾十萬。”

自此，神秘的河南新財富集團和“隱身”背后的呂奕，逐漸受到輿論關注。

和落馬官員有隱秘聯(lián)系

那么，呂奕控制的河南新財富集團究竟有著怎樣的能量，才能滲透如此多的銀行？

公開信息顯示，河南新財富集團成立于2011年7月中旬，注冊資本1.16億元，法人代表為余澤峰，持股比例80%，自然人林恒森持股20%，公司經(jīng)營范圍包括對實業(yè)投資、企業(yè)投資與管理。

值得注意的是，該公司已于2022年2月10日注銷。而同月，銀監(jiān)會副主席蔡鄂生因受賄被逮捕，當時呂奕也被帶走協(xié)助調查。

這并非呂奕第一次與賄賂事件扯上關系。

有媒體報道，鄭州市中級人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向鄭州銀行副行長喬均安借款900多萬元，之后為獲取更多貸款，又行賄2300多萬元。

而且，兩人還一起做起了吃息差的生意，由喬均安負責搞定銀行批準，呂奕借款后再放貸給一些關聯(lián)公司。在這份判決書里，呂奕的身份是新財富集團董事長。

今年6月17日，中央紀委國家監(jiān)委網(wǎng)站發(fā)布通報稱，中原銀行股份有限公司副董事長魏杰涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受河南省紀委監(jiān)委紀律審查和監(jiān)察調查。

此前一周，河南省紀委監(jiān)委對河南投資集團有限公司原首席發(fā)展顧問竇榮興嚴重違紀違法問題也進行了立案審查調查，而竇榮興正是中原銀行的原董事長。

·竇榮興嚴重違紀違法被開除黨籍和公職。

中原銀行與備受關注的新財富集團也存在千絲萬縷的聯(lián)系。

鳳凰網(wǎng)《風暴眼》稱，2013年底，中原銀行在成立之初曾合并13家城市商業(yè)銀行完成重組，其中一家為駐馬店銀行，其股東中有新財富集團的影子。重組前夕，河南新財富集團的關聯(lián)公司突擊入股，獲得駐馬店銀行的5.6％股權。

據(jù)《證券市場紅周刊》報道，在呂弈的“朋友圈”中，還囊括了PE基金、港股上市的大型銀行、信托，以及注冊資本達400億元的大灣區(qū)產(chǎn)融投資公司，但就是這個龐大的“朋友圈”，目前已有很多合作對象與呂弈關系出現(xiàn)破裂，有的正在起訴他。

國籍已為塞浦路斯

今年3月，許昌市公安局曾發(fā)布《懸賞通告》，懸賞10萬元通緝涉嫌“嚴重經(jīng)濟犯罪”的在逃嫌疑人孫振甫。從2018年起，孫振甫擔任許昌農(nóng)商行的副行長。

·許昌市公安局曾懸賞通緝許昌農(nóng)商行原副行長孫振甫。

許昌農(nóng)商行是此次出現(xiàn)問題的禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、安徽固鎮(zhèn)新淮河村鎮(zhèn)銀行的最大股東。

5月16日，曾有媒體向許昌警方求證孫振甫是否歸案，對方表示相關案情還不便透露，不過，此前懸賞10萬元征集線索的《懸賞通告》“已經(jīng)作廢”。

3天后，銀保監(jiān)會有關部門負責人表示，該事件不僅是社會公眾和村鎮(zhèn)銀行之間的交易問題，還涉及其他主體和復雜的交易結構。

銀保監(jiān)會稱，四家村鎮(zhèn)銀行的股東——河南新財富集團通過內外勾結，利用第三方平臺或通過資金掮客吸收公共資金，涉嫌違法犯罪，目前公安機關正在偵查。相關業(yè)務也要等公安機關偵查結束后，依法依規(guī)處置。

這是通報消息中，第一次出現(xiàn)“河南新財富集團”的字眼。

很多人關心，呂弈作為事件及諸多謎團的核心人物，身在何處？

有媒體報道，呂弈在結束“蔡鄂生案”的協(xié)助調查后就去了美國。目前，他在境外以“久安電視國際傳媒集團理事長”的名頭活動。該傳媒集團自稱是一家總部位于紐約、由理事會管理的非盈利性新媒體機構。其官網(wǎng)顯示，呂弈的國籍為塞浦路斯。

6月17日，據(jù)清風鄭州微信公眾號消息，針對近日部分村鎮(zhèn)銀行儲戶健康碼被賦紅碼的問題，鄭州市紀委監(jiān)委啟動了調查問責程序，對發(fā)現(xiàn)違反《河南省新冠肺炎疫情防控健康碼管理辦法》的亂作為，將依規(guī)依紀依法嚴肅處理。

6月18日，河南省許昌市公安局在警情通報中表示：目前，案件偵辦取得積極進展，公安機關已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產(chǎn)。

“該案涉嫌犯罪行為持續(xù)時間長、參與人員多、案情十分復雜。公安機關將進一步加大案件偵辦力度，不讓犯罪分子逍遙法外，逃避懲罰，進一步加大追贓挽損力度，維護人民群眾合法權益并適時發(fā)布案件偵辦階段性進展情況。”

·許昌市公安局警情通報。

保證儲戶存款安全是整個銀行業(yè)務的邏輯起點和基石所在。

正如光明網(wǎng)評論所說，村鎮(zhèn)銀行再小，也必須保護儲戶利益。這是常識，也是底線。處理本案時，必須保證合法儲戶的存款安全，否則會影響“銀行”整體的社會信用。

綜合自第一財經(jīng)、每日經(jīng)濟新聞、鳳凰網(wǎng)《風暴眼》、三聯(lián)生活周刊、光明網(wǎng)、證券市場紅周刊、澎湃新聞、華夏時報等。

總監(jiān)制： 呂    鴻

監(jiān)    制： 張建魁

主    編： 許陳靜

編    審： 蘇   睿

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